罚没金额为违法所得倍！联动商务再收天价罚单

来源：华夏时报

记者：付乐

第三方支付行业再现千万级罚单。

联动优势电子商务有限公司（下称“联动商务”）近日收到了一张总计高达约8470.84万元的罚单，是违法所得的218倍。在过去几年中，联动商务曾多次受到处罚，累计罚没超1.38亿元。

9月22日，博通分析金融行业资深分析师王蓬博对《华夏时报》记者表示，处罚力度相当强硬，反映监管“长牙带刺”的决心。如此力度的罚款，也警示所有的跨境支付机构一定要坚守合规底线。

因跨境业务违规

日前，海联金汇（002537.SZ）发布公告称，其三级子公司联动商务收到国家外汇管理局北京市分局出具的《行政处罚决定书》（京汇罚〔2024〕60号）。

具体来看，联动商务在2020年7月至2023年8月期间为3家跨境商户办理购汇及跨境付汇业务过程中，对交易信息的审查不符合相关管理要求，国家外汇管理局北京市分局依据《中华人民共和国外汇管理条例》等相关规定，没收联动商务违法所得38.73万元人民币，并处8432.11万元人民币罚款，罚没款合计8470.84万元人民币。

公告称，公司将按照行政处罚决定书的要求及时缴纳罚款，本次行政处罚所涉及的金额将计入公司当期损益，预计将减少公司2024年净利润8470.84万元。

根据海联金汇半年报，报告期内公司实现营业收入40.93亿元，同比减少3.51%，主要由于报告期公司移动信息服务业务、第三方支付业务下降所致。归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为1.35亿元，同比增长72.55%。报告期公司第三方支付服务业务实现营业收入9.25亿元，较上年同期下降9.08%。

记者通过测算发现，此次罚单罚款金额约为违法所得的218倍。王蓬博表示，联动商务的巨额罚单反映了相关违法事实的严重性，也不排除公司屡罚屡犯，才会触及如此巨额的罚单。

近年来，针对跨境支付的合规监管不断加强。王蓬博认为，虽然涉及到更多的地区和国家，交易更加复杂，所遵循的法律也更多样化，但本质上境内支付和跨境支付都要对资金的流通途径和最终去向负责，因此也要遵守商户管理的相关规定。

通常情况下，第三方支付机构在开展跨境业务时，一方面容易因为超范围经营跨境支付业务而违规。第三方支付机构需要获得相应的业务许可才能从事跨境支付业务，不过部分机构在业务扩张的过程中，超出其获准的业务范围进行跨境支付操作，可能引发跨境资金流动风险。

另一方面，未按规定审核客户身份信息也是常见的违规原因。在跨境支付业务中，第三方支付机构需严格执行客户身份识别，核实交易双方的真实身份，否则可能会增加洗钱和其他非法金融活动的风险。未按规定履行反洗钱义务也是违规“重灾区”，跨境支付涉及复杂的资金流动，支付机构需及时识别和报告可疑交易。

近年连收罚单

中国人民银行官网显示，联动商务于2011年8月29日首次获得支付业务许可证，业务类型涵盖储值账户运营Ⅰ类、支付交易处理Ⅰ类。

事实上，联动商务已多次被重罚，几年来被监管部门累计罚没超1.38亿元。

2018年，联动商务因为非法交易提供了网络支付服务、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为问题，被罚没2600余万元。

2021年7月，联动优势因4项违规被罚款761万元。2022年1月，联动商务被罚没合计约608万元，违法违规包括支付交易信息不符合真实性、完整性、可追溯性的要求，未能有效落实特约商户管理责任，未能有效发现客户异常情况；交易结算管理不规范；未按要求留存商户材料；未规范建立代收业务制度等。

2022年11月，联动商务再被处以罚款约1095万元，主要违法违规事实是违反规定将境内外汇转移境外。

不久前的9月10日，中国人民银行北京市分行公示了一则行政处罚信息，联动商务被警告，并被处罚款290万元。时任公司副总经理徐某东因负有直接责任而被警告，并被处罚款15万元。违法行为类型包括：未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；未严格落实商户实名制要求；未按规定保存特约商户申请材料、资质审核材料等档案资料；未按规定设置特约商户的收单账户。

值得注意的是，联动商务近期正在酝酿“易主”，潜在的接盘方是与抖音集团有关联的一家公司。

今年4月，罚没金额为违法所得倍！联动商务再收天价罚单海联金汇发布公告称，海联金汇拟将全资子公司联动优势科技有限公司持有的联动商务100%股权转让给天津同融，交易价格为基准转让对价7.5亿元 交割日净资产对价。

天津同融目前持有“抖音支付”牌照主体100%的股权。在业内看来，这笔收购意味着抖音支付筹划补齐线下收单业务许可。

公告还提到，本次交易尚需通过中国人民银行核准、国家市场监督管理总局经营者集中申报审查，审批结果以及最终作出决定的时间存在不确定性。

王蓬博认为，罚单对股权转让构成的影响可能不大，主要有两个方面的原因：一是从此前的罚款案例来看，一旦处罚整改结束，不会对牌照续展有任何影响。二是抖音对线下全国性的收单牌照是刚需，主要还是要看买家意愿。

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